Trade Republic Recensione 2025: Costi, Funzioni, Conto, Investimenti e Opinioni
- Valentino Rocco
- 23 nov
- Tempo di lettura: 4 min
Trade Republic:
Trade Republic è una piattaforma che integra conto corrente e conto titoli in un’unica applicazione, utilizzabile direttamente da smartphone. La registrazione è semplice, veloce e completamente digitale.
Fondata nel 2015 a Monaco di Baviera da Christian Hecker, Thomas Pischke e Marco Cancellieri, Trade Republic si è affermata come una delle prime piattaforme europee totalmente mobili, permettendo di investire in azioni, ETF, obbligazioni e criptovalute a costi ridotti. Grazie alla sua interfaccia intuitiva e a commissioni contenute, è rapidamente diventata una delle principali neobanche per investitori retail in Europa.
Secondo i dati ufficiali dichiarati dall’azienda, Trade Republic conta:
Oltre 10 milioni di clienti attivi in 18 paesi europei.
Oltre 150 miliardi di euro in asset dei clienti.
Oltre 2,5 miliardi di euro di interessi versati agli utenti.
Bonus di Benvenuto – 10 Euro in Azioni: https://refnocode.trade.re/5q2rqm0v
In fondo all'articolo la spiegazione su come ottenere 10euro in azioni tramite il bonus di benvenuto di Trade Republic (per ottenerlo devi registrarti facendo click sul link)
Conto Corrente
Il conto corrente di Trade Republic è gratuito e non prevede alcun canone mensile. È incluso nella stessa app usata per le operazioni di investimento.
Caratteristiche principali
Nessun canone mensile.
Interessi sulla liquidità pari al 2% lordo annuo (valore variabile in base ai tassi BCE), accreditati mensilmente.
Imposta di bollo dovuta se la giacenza media supera i 5.000 euro, pari a 34,20 euro annui.
Commissioni sui depositi
Bonifici SEPA gratuiti.
Depositi con carta, Apple Pay o Google Pay:
gratuiti fino a 50.000 euro annui;
0,7% di commissione oltre questa soglia.
Inviare denaro
Bonifici SEPA istantanei e senza costi.
Conto Titoli
Il conto titoli offerto da Trade Republic permette di investire in diversi strumenti finanziari con commissioni estremamente competitive.
Costi
Nessun costo di custodia o mantenimento.
Commissione fissa di 1 euro per ogni ordine (acquisto o vendita) di:
azioni
ETF
obbligazioni
criptovalute
Piani di Accumulo (PAC)
Investimenti ricorrenti a partire da 1 euro.
Nessuna commissione sugli acquisti programmati.
Private Markets
Trade Republic ha introdotto una sezione dedicata ai Private Markets, permettendo l’accesso ad asset privati tramite quote frazionate. È possibile investire in prodotti solitamente riservati a investitori istituzionali.
Caratteristiche principali
Commissione fissa di 1 euro per ordine.
Ticket minimo basso: investimenti possibili anche con importi ridotti (da 1 a 50 euro).
Tipologie disponibili: fondi di private equity, infrastrutture, venture capital, real estate privato e altro.
Durata tipica degli investimenti: 5–10 anni.
Rischio e rendimento potenzialmente superiori rispetto agli strumenti quotati.
Liquidità ridotta: spesso non esiste un mercato secondario.
Nota importante: gli investimenti nei Private Markets sono illiquidi e hanno un orizzonte temporale lungo; è consigliabile considerarli solo all’interno di una strategia diversificata.
Reddito Fisso
Nella sezione Reddito Fisso è possibile acquistare direttamente obbligazioni governative e corporate, sempre con commissione fissa di 1 euro per ordine.
Tipologie disponibili
Titoli di Stato (BTP, Bund, Treasury).
Corporate investment grade.
Corporate high yield.
Informazioni visualizzabili nell’app
Rendimento a scadenza (YTM).
Rating dell’emittente.
Scadenze e cedole.
Funzioni aggiuntive: possibilità di reinvestire automaticamente cedole e rimborsi. I bond offrono un profilo di rischio generalmente inferiore rispetto all’azionario.
La sezione include filtri avanzati per selezionare i bond in base a durata, rendimento, rating e paese.
Crypto Wallet
Trade Republic mette a disposizione un wallet dedicato per la gestione delle criptovalute supportate.
Caratteristiche
Commissione di 1 euro per acquisto e vendita.
Trasferimenti soggetti alle fee di rete.
Possibilità di inviare e ricevere criptovalute come in un wallet tradizionale.
Supporto per diverse criptovalute (solo alcune sono trasferibili).
Custodia affidata a partner regolamentati con sistemi di cold storage.
Funzioni aggiuntive
Staking con rendimenti accreditati periodicamente.
Saveback: cashback in criptovalute, investito automaticamente.
Regime amministrato mantenuto anche per il wallet.
Nota importante: nonostante la piattaforma gestisca la fiscalità sulle plusvalenze, il possesso delle criptovalute deve comunque essere dichiarato nel quadro RW.
Carta Trade Republic
La carta di debito associata al conto offre funzionalità moderne e integrazione con i sistemi di pagamento digitali.
Prelievi ATM
Gratuiti per importi pari o superiori a 100 euro.
Commissione di 1 euro per prelievi inferiori a 100 euro.
Cashback 1%
Attivo se si possiede un PAC da almeno 50 euro al mese.
Il cashback viene investito automaticamente una volta al mese.
Round-Up
Ogni pagamento viene arrotondato.
La differenza viene investita settimanalmente nel prodotto selezionato dall’utente.
Regime Fiscale – Amministrato
Trade Republic agisce come sostituto d’imposta, calcolando e versando automaticamente:
imposte sulle plusvalenze
imposta di bollo
IVAFE
L’utente non deve compilare nulla nella dichiarazione dei redditi, salvo la dichiarazione del possesso delle criptovalute nel quadro RW.
Bonus di Benvenuto – 10 Euro in Azioni
Trade Republic offre un bonus di benvenuto del valore di 10 euro per i nuovi utenti.
Come ottenerlo
Registrarsi tramite il link di invito:https://refnocode.trade.re/5q2rqm0vCodice invito: 5q2rqm0v
Effettuare un deposito minimo di 50 euro.
Completare 3 operazioni di acquisto.
Ricevere l’azione del valore di 10 euro.
Il guadagno netto stimato è pari a circa 6 euro dopo le commissioni.
Consultazione delle Commissioni
Per visualizzare il foglio informativo ufficiale con tutte le tariffe aggiornate, è possibile accedere direttamente alla sezione dedicata nell’app Trade Republic.
COME UTILIZZO TRADE REPUBLIC - Opinione Personale:
Utilizzo Trade Republic principalmente per le spese quotidiane, approfittando dell’1% di saveback, che considero un vantaggio molto interessante rispetto ad altre carte. Mantengo inoltre una parte della mia liquidità sul conto, così da ottenere gli interessi legati al tasso della Banca Centrale Europea, che Trade Republic riconosce mensilmente ai propri utenti.
Ho attivato anche un PAC da 50 € al mese, utile sia per continuare a investire in modo automatico sia per mantenere i benefici aggiuntivi della carta. Nel complesso, Trade Republic rappresenta per me un terzo conto corrente, che utilizzo soprattutto per ottimizzare spese, interessi e piccole operazioni di investimento ricorrenti.
Conclusione
Trade Republic si presenta come una piattaforma completa e competitiva, che unisce conto corrente, investimenti, strumenti di risparmio e gestione fiscale automatizzata. Grazie ai bassi costi, all’interfaccia semplice e alla varietà di strumenti disponibili, rappresenta una soluzione adatta sia a principianti sia a investitori più esperti.
È disponibile anche la versione PDF della recensione, utile per consultazione offline e per eventuali approfondimenti. Scaricala qui:
Disclaimer: I contenuti di questa pagina hanno scopo informativo e non rappresentano in alcun modo una consulenza finanziaria personalizzata. Le informazioni potrebbero non essere aggiornate o applicabili alla situazione specifica di ciascun lettore. Investire comporta rischi di perdita del capitale. Prima di effettuare qualsiasi operazione è consigliato rivolgersi a un professionista qualificato. Questo articolo può contenere link affiliati: eventuali commissioni non comportano costi aggiuntivi per l’utente.
Buona Vita!
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